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7 décembre 2014 7 07 /12 /décembre /2014 20:01

Bonjour,

Il y a 2 ans, j'ai découvert par hasard le site topinvest et l’approche du trend following.

Etant informaticien (et vraiment pas investisseur), l'approche algorithmique a tout de suite retenu mon attention.

J'ai donc très rapidement décidé de réaliser un prototype.

Les problèmes auxquels je me suis confronté furent :

- l'extraction des valeurs, (j'utilise Boursorama via macro selenium),

- la limite dans le temps (seulement 1 an d'historique),

- mon ignorance sur la manière de comparer mathématiquement 2 titres,

- mon ignorance à identifier les différents états du marché (pas sur qu'il y ait une approche totalement rationnelle d'ailleurs).

Apres plusieurs essais, j'ai donc élaboré une solution qui donne depuis le 27/04/2012, sur la base des fonds bourso, les scores suivants :

2012 +7,83%

2013 +31,63%

2014 +9,44%

Bien sur cette approche mérite une validation sur beaucoup plus d'années (à l'instar de John).

Si je pouvais avoir accès à un historique plus "sérieux" des fonds bourso, je me ferais un plaisir de communiquer les résultats.

Je tenais ici à remercier John pour avoir montré qu'avec l’émergence des banques "online" il est désormais possible de gérer ses investissements de manière rationnel sur un grand jeu de données.

Cordialement,

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Publié par Jean
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7 décembre 2014 7 07 /12 /décembre /2014 18:46

Bonjour

j'ai enrichi le site http://topinvest95.free.fr/ avec un nouveau support d'investissement: l'Or.

Le vecteur utilisé est le GBS (Gold Bullion Securities), ISIN: GB00B00FHZ82; il s'agit d'un tracker qui réplique le cours de l'Or coté en Euros; la société britannique Gold Bullion Securities Limited gère ce produit. Le GBS est garanti à 100% par de l’Or physiquement alloué dans les coffres du dépositaire de cette société. Toute création de titre donne lieu au dépôt de la quantité appropriée d’Or chez le dépositaire. Chaque titre GBS est donc adossé à 1/10ème d’once Troy d’or.
Le GBS est coté sur Euronext en Euros et le cours de l’Or étant exprimé en Dollar, le prix du GBS est converti en Euro par le taux de change Euro/USD. Le GBS est coté en Euros de 9h05 à 17h30 sur Euronext. Il est donc accessible à tout type d’investisseurs.
L'algo a été doté d'un jeu de règles spécifiques pour l'Or; il s'agit d'un système de suivi de tendance: le grand mouvement haussier de 2000 à 2012 a été intégralement suivi et très profitable; puis l'algo est sorti et laissé la baisse de 2013 se dérouler sans lui; l'algo a repris position début 2014; actuellement l'Or en Euros est en zone de consolidation sans direction.

Répliquer le portefeuille de l'algo GBS est un bon moyen de profiter des hausses long terme du métal, sans subir les baisses. Bien sûr pour connaitre les mouvements de l'algo, vous devez être membre du club topinvest95, dont le prix est la rédaction d'un article pour le présent blog chaque trimestre.

La performance n'est pas ébouriffante (9% par an en moyenne) et n'est pas la raison d'appliquer cette méthode. L'Or est une assurance contre les gabegies et les erreurs des peuples et de leurs dirigeants. On peut raisonnablement s'attendre à une baisse du pouvoir d'achat en France, avec la baisse de l'Euro, la perte de compétitivité de notre industrie, le maintien de dépenses publiques au-dessus des revenus, etc L'Or conserve la valeur de votre épargne sur le long terme et la préservera si un accident monétaire touche le pays (sortie de l'Euro et dévaluation de 50%). Si à l'occasion d'une telle catastrophe, vous perdez la moitié de vos assurances-vie, livrets et comptes, vous regagnerez cela avec vos plus-values sur l'Or, l'Or physique naturellement, pas l'Or dérivé (futures, CFD...) dont la contrepartie (une banque) se dégagera de ses obligations.

L'Or agit ainsi en diversification de votre épargne. Et avec la méthode de l'algo, vous prenez le meilleur et évitez les longues périodes de baisse.

cordialement

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Publié par John
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7 décembre 2014 7 07 /12 /décembre /2014 17:24

Bonjour,
Retraité, j’essaie difficilement de valoriser ma retraite avec la Bourse. Je préconise la lecture et il est par contre dur de faire le tri dans les infos, mais avec un peu de bon sens on y arrive.

En recherchant des infos sur les small cap, je suis tombé (en 20ème page d’internet !!) sur le site topinvest95.free.fr, qui m’a plu dans son esprit et donc je voudrais partager avec tous mes ‘’ Bons plans ‘’.

Je suis certains "Pros" car comme aux PMU ils sont mieux placés que nous pour traiter les infos – certes rien n’est gratuit –

J’ai un portefeuille dans une banque privée que je gère moi-même avec une certaine réussite.


PS : je détiens une liste vérifiée de trackers éligibles au PEA.
Cordialement

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Publié par kalitcho
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3 décembre 2014 3 03 /12 /décembre /2014 19:40

Après avoir investi dans le locatif via le régime Robien recentré (un T2 livré en 2010, sans aucune vacance locative depuis la livraison), j’ai commencé à diversifier mes placements en mettant en place des contrats d’ assurance vie.

J’ai une vision long terme, et je procède par versements automatiques mensuels vers le fonds euro, que j’arbitre ensuite vers les UC que je sélectionne en me documentant sur les sites et forums spécialisés.

J’essaye d’avoir peu de lignes, de favoriser les fonds indiciels ou les trackers pour minimiser les frais et de me concentrer sur les marchés dont je crois comprendre le fonctionnement : US, Europe, Obligations. J’évite les matières premières et l’or dont les mouvements me semblent complètement imprévisibles.

Avec cette méthode simple, je cherche les points d’entrée, et je lisse le risque pour un investissement à long terme.

Sur le marché actions, via PEA ou Compte titres, je privilégie les grosses cap auquelles je crois, en attendant les points d’entrée (dernièrement Sanofi à 72 EUR par exemple).

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Publié par Cédric
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3 décembre 2014 3 03 /12 /décembre /2014 19:30

Je suis depuis pas mal d'années chez Altaprofit qui gère plusieurs assureurs, dont ABIVIE qui a commis beaucoup d'erreurs depuis 5 années. Celles-ci ont quasi toujours été reconnues par altaprofit qui n'a pas toujours pu faire grand chose. Il vaut mieux par exemple éviter les stoploss chez abivie qui peuvent être fantaisistes. Quant aux jours de congés sans cotation, j'ai eu celle parfois de la veille, donc à cotation connue (ce qui est interdit) et parfois la suivante, comme il se doit. Les arbitrages chez abivie peuvent aller de 3 jours à une semaine et demie. De mon coté j'ai les cotations depuis longtemps par différents sites, mais bien sûr cela me bloque mon compte tant que l'arbitrage n'est pas validé.
Je trouve qu'il y a à redire quant à Abivie, particulièrement incompétents au téléphonne, ce qui n'est pas le cas d'Altaprofit. Abivie a l'avantage d'arbitrages possibles jusqu'à 23 heures, donc après fermeture de wallstreet.
Suite aux conseils d'altaprofit j'ai ouvert il y a peu un compte (autre assurance vie) chez Swisslife, "Titres-vie". Cet assureur présente l'avantage de nous offrir possibilité de travailler sur des actions. L'arbitrage doit se faire avant 12 heures.
De mon côté, je travaille énormément, relevant chaque jour les bourses. J'étudie aussi les courbes (sur boursorama) de tous les fonds proposés. Je tâche de déterminer les courbes régulères positives utiles en certains cas pour moi. Je cherche aussi les courbes positives avec davantage de volatilité mais ayant fait leurs ou au moins certaines preuves depuis x mois. Ce qui m'intéresse aussi , ce sont des fonds qui ont des rapports avec les indices principaux des bourses du monde, de telle façon que si telle bourse monte ou descend, je sais que mon fond montera ou descendra. J'évite les fonds qui mettent 3 jours à donner leur cotation (assurance d'avoir un arbitrage trop long).
Les résultats indiqués chez boursorama ou Altaprofit, des fonds sur 1 semaine, 1 mois, 3 mois, 1er janvier, sont la plupart du temps faux et parfois gravement. Je leur signale, mais ça ne sert à rien. Personnellement, et pour comparer des fonds assez semblables, je ne me fie donc qu'aux graphiques de boursorama, en recalculant moi-même, ce qui est casse-pied....! Je regarde souvent le classement des fonds proposés par John et très souvent cela correspond à mes propres recherches. Juste une petite question : CCR BIOTECH était 1er il y a peu et longtemps dans votre classement et à votre dernière mise au point il est avant dernier et en "illigible". ... Je n'est pas compris...
Il y a toujours à apprendre pour ces placements et je n'oserais conseiller personne. Depuis 5 ans, j'ai eu des très hauts et des très bas aussi.. Me fixant et espérant un certain résultat après mes 8 années d'assurance vie, j'ai été ammené à prendre parfois des risques assez forts car j'estimais être trop loin de mon but pour aller excessivement doucement. Je me dis que plus je m'en rapprocherai et plus je pourrai , alors ,être davantage sur des fonds tranquilles. J'ai donc parfois baissé énormément. Mais je suis un laborieux et retravaille alors 2 fois plus. Cette année est excellente avec 46% , mais j'ai peu gagné par rapport à la mise d'il y a 5 ans. La conjoncture est-elle meilleure ? Est-ce que je fais de meilleurs choix ? Que va-t-il se passer un peu plus tard ? Pour l'heure j'ai peur que le prix du baril fasse trop de mal à certains pays et déséquilibre finalement notre mondialisation. Je viens pourtant de me replacer car je ne pense pas que les résultats de bouse suivent des chemins raisonnables ou raisonnés. Rien d'évident et merci donc au travail de John.

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Publié par Arneau
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2 décembre 2014 2 02 /12 /décembre /2014 23:04

Bonsoir,

Voici ma contribution:
_____________________________________________
Bonjour,
Pour ma part je ne suis pas un professionnel de la finance, je suis un simple particulier qui parvient à dégager une épargne mensuelle grâce à mes revenus professionnels et locatifs et qui tente de battre le marché en investissant sur les actions.
Pour cela j'utilise le PEA, qui est un formidable outil de placement dans le but futur d'en percevoir des rentes pour compléter la (ridicule) retraite que j'espère -secrètement- percevoir. Je précise que j'ai 29 ans et qu'au rythme où vont les choses, je suis de la partie pour encore un long moment, donc la nécessité de trouver des solutions alternatives s'est présentée tout naturellement lors que l'on a cette donnée en tête.
C'est comme cela que je suis arrivé à m'intéresser à la bourse. Je gère mon PEA en 10 lignes de taille équivalente, en investissant sur des recovery (entreprises dont la valeur a beaucoup chuté et qui donnent des signes encourageants de reprise) ainsi que sur des entreprises aux fondamentaux solides mais qui ont connues un passage à vide ayant fait baisser leurs valorisations.
De cette manière, je parviens à faire progresser mon capital de 15-20% par an. Cette façon de faire me convient parfaitement car non chronophage (30 min par weekend) et non stressante (car pas de pari spéculatif risqué). Mon risque est calculé, mes prises de positions protégées, je gère cela comme mon mini-fond d'investissement personnel car je n'ai aucune confiance aux fonds de gestion privés dont je comprends à peine les techniques sophistiquées utilisées par les gestionnaires de ces tortueux fonds dont plus de 90% ne font pas gagner d'argent à leurs clients par rapport au marché.
Par "ne font pas gagner" j'entends ceci: par exemple si le marché baisse de 42% comme en 2008 sur le cac40, un fond qui affiche une baisse de -20% et qui se vante d'avoir fait 2 fois mieux que l'indice de référence est pour moi un mauvais fond. Ce n'est pas parce que vous n'avez pas autant perdu que vous avez gagné.

Voulant à tout prix éviter d'avoir à faire à ces coûteux intermédiaires qui ne sont même pas libres d'investir comme ils veulent, je me suis donc formé par de nombreuses lectures, des séminaires, des conférences, des échanges avec des traders, etc..et quand je me suis senti prêt je me suis lancé.
Aujourd'hui, je ne fais plus attention au bruit, faire des scénarios macro-économiques ou écouter des prédictions sur l'évolution des marchés est une perte de temps.
Au XXIème siècle l'investisseur particulier à les moyens (je pense entre autres au site de John) de faire mieux que le professionnel de la finance.

Bonne fin d'année

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Publié par Pavdu69
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2 décembre 2014 2 02 /12 /décembre /2014 19:34

Bonsoir à tous,

à la retraite depuis peu et n'ayant plus d'enfants à charge fiscalement ( matériellement ils le sont toujours ) je voulais commencer à investir dans le cadre de l'assurance vie déjà depuis quelques temps et quand après quelques recherches je suis tombé sur le site de John.
dans un premier temps, j'ai réellement été surpris de ses performances qui bien sur se sont toutes révélées exactes et précises.
j'ai commencé à reproduire un tableau excel de suivi des performances depuis le début du printemps; j'ai arbitré ensuite pendant la période de l'été suivant son style, et toujours dans des FCP basés sur l'Europe ou D'autres contrées à fort potentiel.

Aux vues de la réussite de ces investissements fictifs, je souhaite réellement y investir maintenant en numéraire.
Je souhaite pour cela sur les recommandations du site ouvrir un compte chez Boursorama, et y arbitrer d'ici le début de l'année.

Mon post n'est pas très technique boursièrement parlant, mais comme je suis curieux, je suis tous les posts mis en ligne.
Bonne soirée à vous tous et bon investissement.
Gildas

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Publié par Gildas
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30 novembre 2014 7 30 /11 /novembre /2014 22:12

J’ai depuis toujours injecté dans mes « Assurances-Vie » investi en euro, une dose de dynamisation. Optant pour un profil prudent, les différentes assurances conseillent d’investir +/- 25 % en produits non-euro.
La question qu’on peut se poser est la suivante : « Est-ce qu’une telle stratégie est rentable à moyen/long terme ? C’est à dire est ce qu’on arrive a ‘surperformer’ un compte investi à 100 % en euro ? ».
La réponse est sans ambigüité « oui, mais à une seule et unique condition que la gestion conseillée ne soit pas payante, et même en respectant cet impératif le résultat n’est pas mirobolant ».
Je m’explique.
Les assurances-vie que j’ai choisi sont tous des produits internet « on-line » avec 0,6% de frais de gestion annuel sur les fonds et 0 frais d’arbitrage.
Hedios-Vie, Hedios-Life, Fortuneo, MonFinancier Retraite Vie, MonFinancier Frontière Efficiente, MonFinancier Vie, Linxea Vie, Linxea Evolution, Linxea Avenir, Mesplacements Vie étant les principaux.
Sachant que la performance nette des fonds en euros a dégringolée de +/- 6% en 2000 à 3,5% en 2012, l’ajout de 25% de Sicav ou FCP diverses et variés, m’a permis de surperformer le fonds en euro de 1 à 1,5 % sur les 8 dernières années, sauf pour les contrats ou cette gestion était payante (entre 0,25 % à 0,40 % de frais de gestion annuel supplémentaire).
Il ne faut pas non plus perdre de vue que l’investissement dans des Sicav ou FCP présente un risque de perte en capital, donc il faut vraiment bien choisir des fonds avec un couple rendement/risque optimal.
Avec la baisse de la performance des fonds en euro qui se profile pour les années à venir, je suppose que cette stratégie sera payante dans l’avenir.
Et probablement qu’il faudra passer d’un profil prudent (75% en euro) à un profil équilibré (50% en euro) ou même à un profil dynamique ou offensif (0% en euro).
Il est évident que l’âge d’or des fonds en euro s’achève.
A moins que vous avez d’autres conseils sur la « dynamisation prudente » des fonds en euros.

Cordialement,
Respig

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Publié par Respig
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30 novembre 2014 7 30 /11 /novembre /2014 19:47

Bonjour à tous,

J'ai presque cinquante ans, fonctionnaire propriétaire et je souhaiterais placer de l'argent en 2015. J'ai donc fait ce que tout le monde fait c'est-à-dire lire des magazines et des blogs pour m'instruire car je ne prétends pas comme certains être compétent dans ce domaine. Aussi, c'est toujours avec plaisir que je lis les conseils de professionnels mais avec un certain sens critique car eux aussi peuvent se tromper.
Actuellement,mes investissements sont variés (assurance vie, pièces d'or, art,SCPI, parts sociales).
Je reviendrai plus tard sur chacun de mes placements et je m'interroge actuellement quels sont ceux à privilégier pour 2015. Je pense que les biens tangibles doivent être sélectionnés en premier pour 2015 pour se mettre à l'abri d'une déconvenue de l'euro. Je peux me tromper et c'est pour cela que je vous demande (pour ceux qui voudront bien me répondre) si vous êtes en accord avec ce point de vue.
Très cordialement.

CHOPINAS

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Publié par Chopinas
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30 novembre 2014 7 30 /11 /novembre /2014 18:16

Bonjour à toutes et tous,
Je me permets de poster ce message pour vous faire partager mes choix d’investissements de l’année 2014 qui arrive à son terme.
Mes choix se sont portés vers les actions Bolloré, Financière de l’Odet, Renault, Haulotte Group et Vivendi.
J’ ai revendu Renault avec 5% de plus value ; les actions Bolloré et Financière affichaient +10% et +15% mais je n’ai pas vendu puis elles ont beaucoup baissées et maintenant elles sont à -4,45% et +4,86% là il y a une leçon à tirer car je n’ai pas su détecter le moment de vendre.
Pour vivendi j’attends de voir ce que Vincent Bolloré va faire du cash dont il dispose.
Pour Haulotte Group j’avoue être plus dubitatif, je suis actuellement à -6,44% mais je pense qu’il y a encore du potentiel mais je peux me tromper, l’avenir le dira.
Pour l’année 2015 je vais plus travailler l’analyse technique pour se faire j’ai acheté « le momentum » de Martin PRING, j’espère que ce livre m’aidera à progresser.

Bonne soirée à toutes et tous.
Frédéric

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Publié par Frédéric
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