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11 août 2010 3 11 /08 /août /2010 19:56

un lecteur me demande s'il est possible d'ajouter au site (http://topinvest95.free.fr/) les recommendations pour 2 autres contrats et la sélection de fonds 0% de Fortunéo.

je ne peux pas publier tous les contrats commercialisés en France, ceux du site sont une sélection des meilleurs contrats, pour les autres prenez exemple sur les recommendations des contrats du site

par exemple Linxéa Avenir a beaucoup de fonds en commun avec les 2 autres fonds Linxéa que je publie, regardez ceux-ci pour vous en inspirer

même remarque pour mesPlacementsVie qui a beaucoup de fonds en commun avec mesPlacementsLiberté

pour les fonds à 0% de Fortunéo, je n'ai pas la liste de leurs codes ISIN, les noms ne suffisent pas car ils varient d'un établissement à un autre

en regardant attentivement les fonds choisis sur les contrats publiés et le PEA Bourso, vous pouvez prendre ces mêmes fonds sur votre contrat ou PEA, ou des fonds voisins (même zone géographique ou secteur économique) 

à +

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Publié par John
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2 août 2010 1 02 /08 /août /2010 21:36

Les VL du 29 et 30/07 ont été fournies, les recommendations du WE sont donc publiées sur le site (http://topinvest95.free.fr/).

j'ai ajouté un lien sur les noms de FCP, il vous mène vers un site d'informations avec la VL du fond, sa devise et diverses informations.

 

à +

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Publié par John
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1 août 2010 7 01 /08 /août /2010 16:09

Mon fournisseur de valeurs liquidatives n'a pas mis en ligne pour download les données depuis le 28/07, il manque les VL des 29 et 30/07.

Les cours ayant sensiblement bougé le 29, calculer des arbitrages sur des VL obsolètes pourrait amener à des décisions inappropriées, j'ai donc décidé d'ajourner la publication des recommendations jusqu'à disponibilité des données.

les indices restent en zone neutre, sans changement d'état. Donc il n'y a pas d'urgence particulière.

profitez de vos vacances

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Publié par John
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25 juillet 2010 7 25 /07 /juillet /2010 21:51

Bonjour

je ne veux pas vous dire ce que vous avez à faire, mais:

  • le 15 juillet, l'algo donné un signal (voir le site)

c'est suffisant

j'ajouterai toutefois:

  • les indicateurs de sentiment indiquent un pessimisme lourd chez les investisseurs, d'ailleurs que ressentez-vous vous-même ? si vous êtes inquiet à l'idée d'acheter c'est un signe qui ne trompe pas
  • la baisse de mai-juin-juillet s'est faite sur des inquiétudes macro: les états et leurs dettes, la bulle immobilière en Chine, le double dip aux US

or les peurs des catastrophes sont rarement justifiées, et se calment plus rapidement qu'on ne pense.

et

  • les PE sont bas, les actions sont à des prix attractifs
  • les entreprises vont bien et font des bénéfices qui augmentent, cf les résultats en cours

les considérations micro l'emportent toujours car c'est du concret

donc c'est le moment pour les investisseurs avisés d'acheter, à fond !

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13 juillet 2010 2 13 /07 /juillet /2010 19:53

rapide post pour signaler la fin du marché bear, voir les nouvelles recos d'entrée en position longues sur le site de l'algo.

Mr Zozo s'en tire bien, le rebond lui permet de refaire ses pertes, s'il n'a pas vendu dans le creux début juillet.

Mr Méthode va sortir de sa position bear avec une perte. Si le marché bear avait confirmé, il aurait gagné; ce n'est pas le cas, l'algo ne gagne pas à tous les coups, l'important est de ne pas persister dans l'erreur.

le marché a l'air bien parti pour continuer son trading range, c'est le marché le plus difficile à jouer pour l'algo qui est conçu pour le suivi de tendance.

bonsoir

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3 juillet 2010 6 03 /07 /juillet /2010 23:34

La semaine écoulée a vu les marchés actions descendre en piqué vers leurs points bas de mai.

Examinons ce qui est advenu à deux investisseurs:

Mr Zozo était investi sur le CAC40 lundi 28/06 et il est resté en place, Mr Zozo a fait une moins-value de 6,38% le vendredi 02/07 (par rapport à lundi soir).

Son voisin Mr Méthode est un investisseur qui applique les recommendations de l'algo:

  • il a vu sur le site de l'algo que le marché était devenu baissier au soir du vendredi 25/06
  • il a passé un arbitrage de sortie de ses positions longues, et d'entrée sur le fond Elan France Indice Bear
  • il détient un contrat à J+1/23H tel Linxéa Evolution, il a passé son arbitrage vendredi 25 avant 23H, de sorte que l'arbitrage a été exécuté sur la VL de J+1, donc du lundi soir 28; chose heureuse le CAC a monté lundi et il a donc joué la baisse en partant de relativement haut, avant que le CAC plonge les jours suivants
  • Mr Méthode a fait une plus-value de 6,71% sur Elan France Indice Bear entre le lundi soir 28/06 et le vendredi 02/07

au final c'est un écart de 13% qui sépare les performances de ces deux investisseurs, en 4 jours.

de plus Mr Méthode est resté serein après son arbitrage, l'historique de l'algo lui montre que l'achat de fond bear est statistiquement gagnant dans le marché actuel, et un seuil de protection existe au-dessus duquel l'algo invaliderait la position Bear si le marché remontait, donc le gain est probable tandis que la perte est limitée. Sa boite mail est restée vide, donc pas d'alerte de changement de marché de l'algo. Mr Méthode n'a pas eu besoin de suivre la bourse.

en revanche Mr.Zozo a vécu l'enfer: il a regardé les cours de bourse plusieurs fois par jour, espérant que les cours remontent, et plus il a attendu, plus ils ont baissé.

 

cette semaine a été exceptionnelle, et la suivante va peut-être réduire le gain de Mr Méthode et la perte de Mr Zozo (à moins qu'il ne vienne de vendre par dépit), mais l'avantage statistique et psychologique du premier subsiste et lui permettra de traverser le grand secular bear market de cette décennie sans casse et même avec profit, je ne donne pas cher de la peau du second.

 

remarque 1:: le week-end dernier l'algo affichait l'entrée en bear market, avec l'arbitrage vers Elan france Indice Bear, je n'ai pas émis de mail de commentaire à partir du blog, le site était suffisamment clair

remarque 2 : un contrat d'assurance-vie à J+1/23H était très avantageux par rapport à un J+1/16H: le premier a permis d'arbitrer sur la VL de lundi soir, le second a arbitré sur la VL de mardi soir bien moins bonne. Ouvrez un contrat J+1/23H si vous n'en avez pas

remarque 3: si vous avez râté le signal d'arbitrage, alors passez sur le fond Euro, il est trop dangereux d'entrer bear plusieurs jours après le bon moment, un retournement pourrait vous surprendre

 

à +

 

 

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14 juin 2010 1 14 /06 /juin /2010 21:57

Court article pour signaler la fin de la correction.

la prise de positions longues est possible.

Prendre deux fonds de nature différente, pour diversifier.

 

Ne vous attendez pas pour autant à une hausse importante, les marchés devraient errer en zone de trading range.

Mais les émergents ont une bonne force relative et devraient surperformer.

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10 juin 2010 4 10 /06 /juin /2010 20:56

j'espère que vous avez bien ri en regardant la vidéo du vénérable professeur Kuing

car c'était un canular

 

sur le site où je l'ai trouvée, il est dit qu'il s'agit d'une vraie interview sur une chaine d'info chinoise, mais sur un sujet sans rapport avec l'Europe,  c'est le sous-titrage qui a été inventé de toute pièce

 

avouez qu'il y a un fond de vérité quand même

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Publié par John
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10 juin 2010 4 10 /06 /juin /2010 19:07

Voici une vidéo  sous-titrée en français du professeur Kwuing Yamang le « Roubini » chinois, 

Il met le doigt sur nos véritables problèmes, de façon particulièrement crue et non sans humour.

 

 

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Publié par John
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9 juin 2010 3 09 /06 /juin /2010 22:07

cet article n'a pas de lien avec l'algo et décrit une opportunité pour ceux à la recherche d'un revenu

 

la correction en cours a fait baisser toutes les actions.

Y compris les titres de sociétés en bonne santé, capables de verser des dividendes généreux et durables.

 

Voici le classement des 12 actions françaises dont le rendement 2009 est le plus élevé (rendement = dividende versé en 2009 divisé par le cours actuel de l'action)

 

société / dividende par action / rendement 2009


FRANCE TELECOM  1.40  9,07%
FONCIERE DES REGIONS  6.90  9,21%
FONCIERE DES MURS  1.35  8,44%
TOUR EIFFEL  4.00  8,25%
ESSO  8.50  8,24%
VIVENDI  1.40  8,18%
DREAMNEX  2.46  8,50%
RALLYE  1.83  7,53%
NEXITY  1.60  7,05%
FONCIERE LYONNAISE  2.10  7,00%
PAGES JAUNES  0.65  7,02%
GFI  0.22  7,91%

Imaginez que vous disposez d'un capital de 60 000€, vous achetez les 12 actions à raison d'un montant de 5000€ sur chacune.

le dividende moyen est de 8%

vous toucherez donc: 60 000€ x 8% = 4800€ dans l'année qui suit, donc  400€/mois en moyenne

 

si au lieu de 60 000€, vous investissez 300 000€, vous toucherez 2000 €/mois, avouez que c'est un complément de revenu intéressant , la plupart des français vivent même avec une somme inférieure.

 

si vous avez investi sur votre PEA, et qu'il a plus de 8 ans, vous ne paierez pas d'impôt sur les dividendes, mais le dépôt est limité à 132 000€.

si vous avez investi sur un compte-titre ordinaire, vous serez fiscalisé après abattement de 40% sur le dividende, puis un abattement de 1525€ (pour une personne), avant d'appliquer votre tranche marginale; au final l'impôt sur le revenu est faible (ce n'est pas pour rien que certains dénoncent le fait que les revenus du capital sont moins imposés que les revenus du travail)

les cotisations sociales sont de 12,1% dans les deux cas

 

avec ces données, vous pouvez faire votre simulation pour votre cas personnel.

 

ce qui est à retenir, c'est que nous sommes dans une situation exceptionnelle:

  • les actions de ces sociétés sont bon marché (ce sont les soldes !) grâce aux peurs sur la dette des états en Europe
  • elles versent des dividendes élevés et qui devraient rester stables: il s'agit pour certaines de sociétés foncières assises sur un actif (la pierre) solide, peu dépendantes de l'activité économique, idem pour les gros opérateurs télécom & média (FT et Vivendi)
  • vous pouvez vous offrir un rendement de 8% par an que vous ne trouverez pas dans l'immobilier en direct ou dans les SCPI, encore moins dans des obligations d'état ou le fond Euro d'une assurance-vie (4 % max)
  • vous serez protégé de l'inflation: car en cas d'inflation, leur revenu et leur dividende montera aussi
  • en achetant un panier d'actions, vous diversifiez et vous abritez d'une difficulté sur un titre
  • vous prenez moins de risque qu'avec de l'immobilier locatif (pas de risque de locataire mauvais payeur, les revenus de ces sociétés ne dépendent que peu de l'activité économique et vous diversifiez sur 12 sociétés)
  • même si la bourse baisse, vous aurez votre dividende; c'est comme si vous achetez un appartement pour de la location, si le prix baisse ensuite, peu vous importe, vous touchez votre loyer et c'est votre objectif.

si vous souhaitez investir en vue de vous constituer un complément de revenu, c'est une opportunité à ne pas râter. La peur règne sur les marchés, c'est excellent, c'est dans ces moments là qu'il faut acheter dans une optique de long terme.

 

cordialement

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Publié par John - dans finance
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