23 novembre 2014
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19:03
Bonjour
Jusqu'à présent les obligations étaient écartées et seules les actions étaient utilisées. L'algo gère maintenant les obligations.
L'intérêt est multiple:
- le capital évolue avec moins d’à-coups, l'equity curve est plus lisse,
- les obligations sont sélectionnées dans les périodes de risk-off, c'est-à-dire les marchés bear, corrections et périodes de forte volatilité, et ceci au lieu de se replier sur le fonds Euro, régulier mais peu performant; le résultat est amélioré d'environ 3%
- enfin il est psychologiquement satisfaisant d'utiliser les deux grandes classes d'actifs financiers: actions et obligations, et ceci en fonction de la dynamique du marché.
L'onglet "fonds internationaux" comporte une sélection de fonds obligataires étroite mais variée: Europe, zone Euro, USD ou JPY, court ou long terme, en emprunts d'états ou privés. Comme pour les fonds actions, si vous n'avez pas exactement le même fonds dans votre contrat d'assurance-vie, vous avez juste à trouver un fonds similaire en se basant sur la catégories Morningstar.
cordialement