Tracker Easy ETF EPRA Eurozone. LU0192223062 code EEE
Ce fonds réplique le plus fidèlement possible l’indice immobilier EPRA Eurozone.
Plutôt que d’acquérir les actions immobilières individuellement ou acheter des fonds immobiliers spécialisés sur la zone Euro plus chargées en frais et aux performances plus volatiles, ce tracker semble être un bon compromis en terme de performances.
Son principal attrait : un dividende annuel de 8,77 €, ce qui fait un intérêt de 4,38% annuel sur la base d’un dernier cours d’environ 200 €.
Ce coupon est versé en 4 acomptes trimestriels dont le plus important est payé en juillet.
Parti d’un cours de 145 € en 2004, il a culminé à 333 € en février 2007 pour plonger à 99 € en mars 2009 et a fini l’année 2014 à 200 €.
Ce tracker a réalisé une performance globale de 21,50% en 2014 (plus value + dividende de8,77€) bien supérieure à la moyenne de sa catégorie.
Recommandation en ce début 20105 : du fait de leur rendement attractif, les actions immobilières de la zone EURO sont actuellement relativement chères.
Pour l’investisseur qui souhaite entrer sur ce tracker, le mieux est de n’acheter que la moitié d’une position aux cours actuels puis de compléter sur repli et vendre sur nouvelle hausse.
Par exemple : Achat 100 trackers aux cours actuels de 200 € et placement de l’autre moitié en compte épargne à 1 %.
Hypothèse optimiste en 2015 :
Achat 100 ETF Eurozone à 200
Vente 25 ETF Eurozone à 222
Vente 25 ETF Eurozone à 247 et le tracker finit l’année 2015 à 250, soit + 20%
Résultat de gestion :
Reste 50 ETF à 250 (12 500) + encaissement 50 dividendes à environ 10 € + les 20 200 € du compte épargne auquel s’ajoute vente de 5550 et 6175, soit 44 925 par rapport à un investissement de 40 000, ce qui donne une plus value de 12,30%.
Hypothèse pessimiste en 2015 :
Achat 100 ETF Eurozone à 200
Achat 50 ETF Eurozone à 178
Achat 50 ETF Eurozone à 158 et le tracker finit l’année 2015 à 160, soit - 20%
Résultat de gestion :
Solde de 200 ETF à 160 (24 000) + encaissement 200 dividendes à environ 8 € + les 3 300 € qui restent sur le compte épargne, soit 36 900 par rapport à un investissement de 40 000 donne une moins value de 7,75%.
CONCLUSION : cette méthode d’investissement lissé permet d’être moins exposé au marché en cas de retournement de tendance et d’obtenir une performance satisfaisante si le tracker poursuit sa hausse.
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