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14 décembre 2014 7 14 /12 /décembre /2014 21:07

Après avoir été en gestion sous mandat pour la majorité de mes économies pendant 20 ans, j'ai décidé de reprendre la main à 100% depuis 5 ans par manque de résultat, de confiance et une volonté de diversification. J'avais quand même conservé 1 ou 2 compte titres où je bidouillais sur actions et futurs.

Aujourd'hui à 55 ans je détiens avec mon épouse 2 PEA (Binck, Fortunéo), 2 Compte titres, plusieurs Assurance Vie (Fortunéo, Ing, Afer, Richelieu), de l'immobilier en direct et SCPI.
Compte tenu que nos PEA sont bien sûr investis en actions ( peu de fonds) hedgés par des trackers quand j'ai le réflexe.

Les AV sont investies à 80% en Fonds Euros et le reste en fonds UC. (standard)
Mon objectif est simplement de superformer de 2 % les Fonds Euros soit une performance globale (2013) de 5 à 6%. Ce qui me paraît pas si mal, compte tenu des contre performances inévitables sur les actions et sur les fonds à risques.

« Le plus dur c'est pas de gagner de l'argent, c'est de le conserver » c'est un Rothschild qui a dit ça!

C'est très prenant et intéressant de gérer son portefeuille mais aussi assez irrationnel et aléatoire, faire le bon choix de véhicule, gérer le risque, gérer le timing, y aller, ne pas y aller, etc.
C'est pourquoi l'algo et la méthode de John me semble apporter un angle intéressant.

Marcello

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Publié par Marcello
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