Mon épouse et moi-même sommes titulaires de deux contrats d'assurance-vie chez Linxea et Fortuneo. J'avais commencé à suivre les recommandations de John pour le choix des sicav, mais n'étant pas suffisamment réactif dans les achats et les ventes, j'ai obtenu des résultats très décevants par rapport à ceux de John.
En attendant ma retraite qui me permettra de consacrer plus de temps à une gestion active de ces deux contrats, j'ai donc cherché des supports ayant obtenu de bons résultats sur le long terme (si possible au moins 10 ans) et capables de traverser les crises sans trop de fluctuations. L'objectif étant d'obtenir un rendement moyen annuel d'au moins 6% avec le moins de risque possible et sans avoir à faire d'arbitrage.
Après pas mal de recherches sur le site Quantalys, j'en ai retenu cinq : M&G Optimal Incom, Eurose, Carmignac Patrimoine, CPR Croissance Réactive et Templeton Global Total Return. Avec un pourcentage, dans la composition du portefeuille, tenant compte de leur indice de risque respectif, soit M&G : 30 %, Eurose : 25 %, Carmignac : 15 %, CPR : 15 %, et Templeton : 15 %. Un tel portefeuille aurait obtenu sur les six dernières années (M&G ayant démarré seulement fin 2007), une performance annuelle moyenne de 8 %, donc au delà de mon objectif de 6%.
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